Waarom lijkt het willekeurig dat er om die gegevens gevraagd wordt?
Het topic op het forum dat we eerder aanhaalden, maakt duidelijk dat het lijkt alsof er met enige willekeur om die gegevens gevraagd wordt. Het forumlid speelt namelijk bij 4 online casino's en krijgt alleen van LeoVegas de vraag dit aan te leveren. Dit is overigens, naar eigen zeggen, wel het online casino waar hij het meest speelt.
Toch is er dus geen sprake van willekeur, in ieder geval niet in de zin dat er zomaar random wat spelers uitgekozen worden om deze gegevens aan te leveren.
Dat het alsnog wel willekeurig lijkt, komt omdat elk online casino een net wat ander beleid voert. En dit komt omdat er dus geen vastomlijnde regels zijn, en elke autoriteit ook andere richtlijnen lijkt te hanteren.
In het kort komt het erop neer dat de autoriteiten als stelregel hebben dat een online casino een beleid moet hebben aangaande het kunnen aantonen van waar het geld van de spelers vandaan komt. Enerzijds dus om witwassen tegen te gaan, aan de andere kant om spelers te beschermen.
In Nederland geldt voor bijvoorbeeld banken en andere financiële instellingen, maar ook andere organisaties, dat zij melding moeten maken van elke transactie waarbij minimaal €10.000 aan contanten wordt gebruikt:
Hoofdstuk 1a, Artikel 2°, Lid i: natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig handelen als koper of verkoper van goederen, voor zover betaling van deze goederen in contanten plaatsvindt voor een bedrag van € 10.000 of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband bestaat;
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Ook transacties die om wat voor reden dan ook verdacht lijken, al is het vanwege een onderbuikgevoel, moeten gemeld worden. Maar voor online casino's gelden niet zo'n duidelijke regels. Zij moeten dus zelf een beleid bepalen waarmee ze kunnen onderbouwen dat ze goed in de gaten hebben hoe het bij hun spelers zit. Als ze een audit krijgen, moeten ze dit ook aan kunnen tonen, maar het hoe en wat mogen ze zelf bepalen. Ze kunnen overigens wel gestraft worden als het beleid in de ogen van de autoriteit onvoldoende is, alleen worden ook hier geen richtlijnen voor afgegeven.
Het grote grijze gebied
Oftewel, de online casino's opereren als het gaat om het beleid in een groot grijs gebied waarbij ze zelf ook niet altijd weten of ze het wel goed doen. Dit is naar onze mening een duidelijk gebrek dat bij de autoriteiten zit.
Maar goed, de online casino's dus, die bepalen zelf de regels als het gaat om wanneer ze welke spelers vragen om de bewijzen van inkomen en vermogen. Daarbij is het goed om te weten dat de UK Gambling Commission strenger lijkt te zijn dan bijvoorbeeld de Zweedse tegenhanger en ook de MGA lijkt de teugels losser te laten dan de Britten.
Toch valt er wel een lijn te ontdekken in wanneer online casino's zo ongeveer gaan vragen om je bankafschriften, loonstroken etc. De eerder genoemde €10.000 lijkt ook hier namelijk een veel gehanteerde grens. Maar dan niet als eenmalige storting, bij veel casino's geldt dit als lifetime grens. Oftewel: als je dit bedrag in totaal gestort hebt, ongeacht in hoeveel tijd dat is geweest, dan mag je gaan aantonen hoe je aan je geld komt.
Stort je minimaal €5.000 in één keer? Ook dan gaat er bij de meeste online casino's een vlaggetje omhoog en mag je ook je gegevens aan gaan leveren.
Omdat online casino's door toezichthouders in de gaten gehouden worden en moeten kunnen aantonen dat zij een gedegen beleid voeren, zijn ze dus vrij streng als ze je vragen om de gegevens. Lever je ze niet aan, dan kan dat dus een block opleveren, of zelfs een uitschrijving van het betreffende online casino. Niet doen en doorspelen is dus geen optie.
Ze willen je gegevens, en nu?
Als je dus zo'n verzoek krijgt vanuit het online casino, dan heb je eigenlijk maar twee opties:
- als je wil doorspelen, of geld wil laten uitbetalen, of iets anders, zul je de gegevens aan moeten leveren. De meeste casino's sluiten je uit van spelen, uitbetalen en/of andere activiteiten zolang als jij de gegevens nog niet hebt aangeleverd;
- je levert de spullen niet aan en sluit daarmee dus eigenlijk je account af bij het online casino. Een eventueel saldo dat je niet meer kunt laten uitbetalen neem je hierbij voor lief.
Je kunt nu zonder problemen bij een ander online casino gaan spelen. Er is geen gedeeld systeem waarin wordt bijgehouden wat je bij de verschillende online casino's doet. In zoverre is het beleid dus nog wel lek, want als je onder de genoemde grenzen blijft val je nergens op en kun je dus toch behoorlijk wat geld wegzetten, rondspelen en uit laten betalen. En aangezien er steeds meer online casino's bij lijken te komen, is er voorlopig nog keuze genoeg.
Maar dat je dus bij vrijwel elk online casino, in ieder geval bij de betrouwbare partijen, op een gegeven moment dit soort gegevens aan mag gaan leveren, is wel een gegeven. De vraag is alleen: hoeveel mag je storten voordat je opvalt?
Hoe gaat dit er straks bij de Ksa uitzien?
De Nederlandse online gokmarkt opent ergens in 2021 zoals het er nu naar uitziet. Vanaf begin 2021 zouden aanbieders een licentie aan kunnen gaan vragen bij de Ksa.
Als we aan de kenners vragen hoe zij denken dat de Ksa gaat handhaven op het tegengaan van witwassen en spelersbescherming door dus source of wealth aan te kunnen tonen, dan zijn ze het er wel over eens: de Ksa lijkt hier nog niet echt over nagedacht te hebben. Ze hebben het hier in ieder geval nog niet over.
Maar we mogen er vanuit gaan dat ook hier richtlijnen gaan gelden. Hoe die eruit gaan zien, en of ze strikt zijn of niet, dat is dus nog niet bekend.
Wij zijn benieuwd: heb jij ook al eens zo'n mail gehad? Wat heb je gedaan, of wat ga je doen? En wat vind je hier eigenlijk van?
geplaatst in 
