Zet jij je gekochte crypto’s graag veilig weg op een offline wallet? Dan hebben we nieuws voor je: dat mag niet meer zomaar. Door de nieuwe Travel Rule zijn er nu extra regels en voorwaarden verbonden aan het overzetten van je digitale munten. Wil jij weten wat dit voor jou als crypto-eigenaar betekent en hoe je je kunt voorbereiden? Lees dan snel verder!
Het bewaren van crypto op een offline wallet wordt vaak aangeraden als de veiligste manier om je digitale munten te beschermen tegen hacks en problemen bij brokers. Maar wist je dat er nu strengere regels gelden voor het versturen van je crypto naar zo’n wallet?
Dankzij de zogenaamde Travel Rule moeten brokers, zoals Bitvavo, voortaan extra informatie verzamelen en delen bij transacties. Dit betekent dat je misschien niet zomaar je crypto kunt overzetten zonder aan bepaalde eisen te voldoen.
De Travel Rule (ook wel de "reizenregel" genoemd in Nederland) is een regelgeving die bedoeld is om witwassen en de financiering van terrorisme te voorkomen. Deze regel is al langer van kracht in de traditionele financiële sector en wordt nu ook steeds meer toegepast in de wereld van cryptocurrency. Laten we bekijken wat deze wetgeving inhoudt en hoe dit jou als Bitvavo-gebruiker kan beïnvloeden.
De Travel Rule vereist dat financiële instellingen bepaalde gegevens van klanten uitwisselen bij transacties boven een bepaalde drempel. Voor crypto betekent dit dat brokers, zoals Bitvavo, gegevens moeten delen van zowel de verzender als de ontvanger van een transactie, als deze een bepaald bedrag overschrijdt (meestal €1.000). Dit kunnen gegevens zijn zoals:
Deze informatie moet meegaan met de transactie en wordt opgeslagen, zodat toezichthouders toegang hebben als dat nodig is.
Als je crypto wilt opnemen van je Bitvavo-account naar een offline wallet, kun je mogelijk gevraagd worden om meer gegevens in te vullen. Bijvoorbeeld:
Deze extra stappen kunnen voelen als een drempel, maar zijn bedoeld om te voorkomen dat crypto wordt gebruikt voor illegale activiteiten.
Voordelen:
Nadelen:
Als je je crypto’s van Bitvavo naar een offline wallet wilt verplaatsen, zorg dan dat je:
Vanaf 2025 implementeert Bitvavo de Travel Rule, zoals verplicht door de Europese Unie, om financiële misdrijven te voorkomen. Dit heeft gevolgen voor het storten en opnemen van crypto, met name voor transacties boven €1.000. Hieronder vind je een overzicht van wat je kunt verwachten en wat je moet doen:
Voor transacties boven €1.000 naar een persoonlijke wallet moet je aantonen dat jij de eigenaar bent van het wallet-adres. Dit kan via:
Tip: Een eenmaal geverifieerd adres geldt direct voor alle tokens die hetzelfde adres gebruiken.
Houd er rekening mee dat sommige wallets niet worden ondersteund. In dat geval moet je gebruikmaken van de screenshotmethode, wat vertraging kan veroorzaken door handmatige verificatie.
Als je crypto verstuurt naar of ontvangt van een andere exchange (zoals Binance), moet Bitvavo extra gegevens verzamelen en delen, zoals:
Let op: Persoonlijke informatie wordt veilig verzonden en alleen gebruikt voor nalevingsdoeleinden.
Ja, Bitvavo zorgt voor de vereiste naleving, maar aanvullende informatie kan nodig zijn.
In dat geval moet je een screenshot of foto van je wallet-adres uploaden, wat handmatige verificatie kan vereisen.
Nee, Bitvavo ondersteunt alleen transacties tussen wallets die jouw eigendom zijn
geplaatst in 
